لوگو بیدارز لوگو بیدارز
  • منو بازار ارز دیجیتال منو بازار ارز دیجیتال بازار ارز دیجیتال
    • منو خرید و فروش کاربر به کاربر ارز دیجیتال (P2P) منو خرید و فروش کاربر به کاربر ارز دیجیتال (P2P)
      خرید و فروش کاربر به کاربر ارز دیجیتال (P2P)
    • منو خرید و فروش ارز دیجیتال به صرافی (OTC) منو خرید و فروش ارز دیجیتال به صرافی (OTC)
      خرید و فروش ارز دیجیتال به صرافی (OTC)
    • منو خرید و فروش لحظه‌ای ارز دیجیتال (Trade) منو خرید و فروش لحظه‌ای ارز دیجیتال (Trade)
      خرید و فروش لحظه‌ای ارز دیجیتال (Trade)
    • منو دسترسی آسان به بهترین قیمت (Wizard) منو دسترسی آسان به بهترین قیمت (Wizard)
      دسترسی آسان به بهترین قیمت (Wizard)
    • منو تبدیل سریع رمزارز (Swap) منو تبدیل سریع رمزارز (Swap)
      تبدیل سریع رمزارز (Swap)
  • منو رمز ارزها منو رمز ارزها رمز ارزها
    • منو بیت‌کوین منو بیت‌کوین
      بیت‌کوین
    • منو اتریوم منو اتریوم
      اتریوم
    • منو بایننس‌کوین منو بایننس‌کوین
      بایننس‌کوین
    • منو دوج‌کوین منو دوج‌کوین
      دوج‌کوین
    • منو تتر منو تتر
      تتر
    • منو نرخ ارزهای دیجیتال منو نرخ ارزهای دیجیتال
      نرخ ارزهای دیجیتال
  • منو راهنمای سایت منو راهنمای سایت راهنمای سایت
    • منو راهنمای استفاده بیدارز منو راهنمای استفاده بیدارز
      راهنمای استفاده بیدارز
    • منو دانلود اپلیکیشن منو دانلود اپلیکیشن
      دانلود اپلیکیشن
    • منو سوالات متداول منو سوالات متداول
      سوالات متداول
    • منو همکاری در فروش منو همکاری در فروش
      همکاری در فروش
    • منو باشگاه مشتریان منو باشگاه مشتریان
      باشگاه مشتریان
    • منو تغییرات و به‌روزرسانی‌ها منو تغییرات و به‌روزرسانی‌ها
      تغییرات و به‌روزرسانی‌ها
    • منو قوانین سایت منو قوانین سایت
      قوانین سایت
    • منو درباره بیدارز منو درباره بیدارز
      درباره بیدارز
    • منو تماس با ما منو تماس با ما
      تماس با ما
  • منو مقالات منو مقالات مقالات
    • منو مجله بیدارز منو مجله بیدارز
      مجله بیدارز
    • منو افراد تازه وارد (مبتدی) منو افراد تازه وارد (مبتدی)
      افراد تازه وارد (مبتدی)
    • منو افراد ماهر (متوسط) منو افراد ماهر (متوسط)
      افراد ماهر (متوسط)
    • منو افراد حرفه‌ای (پیشرفته) منو افراد حرفه‌ای (پیشرفته)
      افراد حرفه‌ای (پیشرفته)
    • منو مقالات بخش راهنمای سایت منو مقالات بخش راهنمای سایت
      مقالات بخش راهنمای سایت
  • منو اخبار منو اخبار اخبار
    • منو اخبار بیدارز منو اخبار بیدارز
      اخبار بیدارز
    • منو اخبار بلاک چین منو اخبار بلاک چین
      اخبار بلاک چین
    • منو اخبار جهان منو اخبار جهان
      اخبار جهان
    • منو بیانیه‌ها منو بیانیه‌ها
      بیانیه‌ها
  • منو اطلاعات مفید منو اطلاعات مفید اطلاعات مفید
    • منو ویدئو منو ویدئو
      ویدئو
    • منو پادکست منو پادکست
      پادکست
    • منو مشاهیر منو مشاهیر
      مشاهیر
    • منو دانشنامه منو دانشنامه
      دانشنامه
    • منو استخدام منو استخدام
      استخدام
ورود ثبت‌نام
لوگو بیدارز لوگو بیدارز
  • منو بازار ارز دیجیتال منو بازار ارز دیجیتال بازار ارز دیجیتال
    • منو خرید و فروش کاربر به کاربر ارز دیجیتال (P2P) منو خرید و فروش کاربر به کاربر ارز دیجیتال (P2P)
      خرید و فروش کاربر به کاربر ارز دیجیتال (P2P) تبادل مستقيم ارز دیجیتال بین کاربران
    • منو خرید و فروش ارز دیجیتال به صرافی (OTC) منو خرید و فروش ارز دیجیتال به صرافی (OTC)
      خرید و فروش ارز دیجیتال به صرافی (OTC) تبادل آنی و بی واسطه ارز دیجیتال با صرافی
    • منو خرید و فروش لحظه‌ای ارز دیجیتال (Trade) منو خرید و فروش لحظه‌ای ارز دیجیتال (Trade)
      خرید و فروش لحظه‌ای ارز دیجیتال (Trade) معامله آسان و لحظه‌ای بیش از 100 کوین
    • منو دسترسی آسان به بهترین قیمت (Wizard) منو دسترسی آسان به بهترین قیمت (Wizard)
      دسترسی آسان به بهترین قیمت (Wizard) جستجو و مقایسه بهترین قیمت‌ها در بیدارز
    • منو تبدیل سریع رمزارز (Swap) منو تبدیل سریع رمزارز (Swap)
      تبدیل سریع رمزارز (Swap) مبادله فوری ارزدیجیتال در بلاکچین
  • منو رمز ارزها منو رمز ارزها رمز ارزها
    • منو بیت‌کوین منو بیت‌کوین
      بیت‌کوین
    • منو اتریوم منو اتریوم
      اتریوم
    • منو بایننس‌کوین منو بایننس‌کوین
      بایننس‌کوین
    • منو دوج‌کوین منو دوج‌کوین
      دوج‌کوین
    • منو تتر منو تتر
      تتر
    • منو نرخ ارزهای دیجیتال منو نرخ ارزهای دیجیتال
      نرخ ارزهای دیجیتال
  • منو راهنمای سایت منو راهنمای سایت راهنمای سایت
    • منو راهنمای استفاده بیدارز منو راهنمای استفاده بیدارز
      راهنمای استفاده بیدارز
    • منو دانلود اپلیکیشن منو دانلود اپلیکیشن
      دانلود اپلیکیشن
    • منو سوالات متداول منو سوالات متداول
      سوالات متداول
    • منو همکاری در فروش منو همکاری در فروش
      همکاری در فروش
    • منو باشگاه مشتریان منو باشگاه مشتریان
      باشگاه مشتریان
    • منو تغییرات و به‌روزرسانی‌ها منو تغییرات و به‌روزرسانی‌ها
      تغییرات و به‌روزرسانی‌ها
    • منو قوانین سایت منو قوانین سایت
      قوانین سایت
    • منو درباره بیدارز منو درباره بیدارز
      درباره بیدارز
    • منو تماس با ما منو تماس با ما
      تماس با ما
  • منو مقالات منو مقالات مقالات
    • منو مجله بیدارز منو مجله بیدارز
      مجله بیدارز
    • منو افراد تازه وارد (مبتدی) منو افراد تازه وارد (مبتدی)
      افراد تازه وارد (مبتدی)
    • منو افراد ماهر (متوسط) منو افراد ماهر (متوسط)
      افراد ماهر (متوسط)
    • منو افراد حرفه‌ای (پیشرفته) منو افراد حرفه‌ای (پیشرفته)
      افراد حرفه‌ای (پیشرفته)
    • منو مقالات بخش راهنمای سایت منو مقالات بخش راهنمای سایت
      مقالات بخش راهنمای سایت
  • منو اخبار منو اخبار اخبار
    • منو اخبار بیدارز منو اخبار بیدارز
      اخبار بیدارز
    • منو اخبار بلاک چین منو اخبار بلاک چین
      اخبار بلاک چین
    • منو اخبار جهان منو اخبار جهان
      اخبار جهان
    • منو بیانیه‌ها منو بیانیه‌ها
      بیانیه‌ها
  • منو اطلاعات مفید منو اطلاعات مفید اطلاعات مفید
    • منو ویدئو منو ویدئو
      ویدئو
    • منو پادکست منو پادکست
      پادکست
    • منو مشاهیر منو مشاهیر
      مشاهیر
    • منو دانشنامه منو دانشنامه
      دانشنامه
    • منو استخدام منو استخدام
      استخدام
ورود / عضویت
ابتداییامنیتمتوسطمقالات رمز ارز و بلاک چین

همه چیز درباره حساب اجاره‌ای، جرمِ رایجِ این روزها!

آخرین بروزرسانی در 2/01/28
محمد خیرخواه منتشر شده در 15 فروردین 1402

در این مقاله با موضوعات زیر آشنا خواهید شد:
وعده درآمد دلاری، گرگ در لباس میش!چرا حساب اجاره‌ای جرم است؟چگونه از خطر مجرم شناخته‌شدن مصون بمانیم؟مجازات قانونی اجاره حساب بانکی چیست؟جمع‌بندی

درآمد دلاری با موبایل، درآمد میلیونی با کار در خانه، با اجاره کارت بانکی میلیونر شوید و …، تنها بخشی از عناوینی هستند که برای تبلیغات اجاره حساب بانکی سایرین، استفاده می‌شود. اگر شما هم با این تبلیغات رو به رو شده‌ و کنجکاوید بدانید چگونه می‌توانید با استفاده از گوشی هوشمندی که در دست دارید به راحتی درآمد دلاری داشته باشید، این مقاله را تا انتها بخوانید.

پرداختن به وعده‌ی داشتن درآمد دلاری را با یک داستان آغاز می‌کنیم. داستان شخصی که تصمیم داشت از ساعات فراغت خود در خانه درآمد داشته باشد، اما نتیجه‌ای که در نهایت به دست آمد، آن چیزی نبود که انتظارش را داشت. داستان کوتاه این فرد که قربانی افراد کلاهبردار است را تا انتها بخوانید تا از شیوه‌ این افراد بیشتر آگاه شوید.

وعده درآمد دلاری، گرگ در لباس میش!

به گفته این قربانیِ حساب اجاره‌ای، وی اولین بار با یک آگهی تحت عنوان “درآمد میلیونی با موبایل در خانه” در فضای مجازی مواجه شد. از آن جایی که میزان درآمد کار پیشنهادی نسبت به آسان بودن آن ارزشمند بود، طمع کردم و به آیدی این فرد در تلگرام پیام دادم.


“شرح کار به اینصورت بود که من باید با مدارک هویتی خودم در یک صرافی ارز دیجیتالی احراز هویت می‌کردم. فرد کلاهبردار از من درخواست کرد که اطلاعاتی از قبیل رمز ورود به حساب کاربری رمز کارت بانکی خودم را در اختیارش قرار دهم . با توجه به میزان مبلغی که جابه جا می‌شد، من هم مبلغی را دریافت می‌کردم. برای مثال اگر این مبلغ بین 5 تا 10 میلیون تومان بود، حدود 400 هزار تومان به من تعلق می‌گرفت. 

پس از اینکه مدتی را به این شیوه کار کردم و حدود 5 میلیون تومان کسب کردم، مشخص شد که این فرد با پول شویی و واریز پول حاصل از سایت‌های قمار به حساب من به عنوان یک حساب واسط، قصد پاک کردن رد خودش از مبدا این پول را داشت.

متاسفانه با توجه به قوانین بانکی کشور، زمانی متوجه شدم که مسئولیت تمام وجوه واریزی به حساب من به‌صورت تمام و کمال با خودم است که دیگر دیر شده بود و من به عنوان صاحب حساب، از نظر قانون مجرم شناخته شدم.“

چرا حساب اجاره‌ای جرم است؟

با توجه به چالش‌های اقتصادی موجود، بسیاری از افراد به دنبال این هستند که بتوانند راهی برای داشتن درآمد بیشتر داشته باشند. این خواسته، دلیلی شده است که افراد سودجو و کلاهبردار مثل همیشه وارد عرصه شوند و بخواهند از آب گل آلود، ماهی بگیرند. 

کلاهبرداران با آگهی‌هایی که در ‌سایت‌هایی مانند شیپور یا دیوار منتشر می‌کنند، وعده درآمد دلاری، میلیونی و ساده را تنها با استفاده از موبایل به کاربران می‌دهند. تنها دست آویزی که این افراد برای به دام انداختن افراد ناآگاه از سازوکار بازارهای مالی از آن بهره می‌برند، طمع است. آن‌ها با ارائه چنین وعده‌هایی سعی در تطمیع شما دارند تا به مقاصد شوم خود برسند.
شما با همکاری با این افراد، حساب کاربری و بانکی خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهید و با این کار از نظر قانونی مجرم شناخته خواهید شد.

چگونه از خطر مجرم شناخته‌شدن مصون بمانیم؟

در ابتدا باید به نکته توجه داشته باشید که پیش از ورود به بازارهای مالی، زمانی را صرف تحقیق و بررسی سازوکار این حوزه کنید. این حوزه یک صنعت پویاست که هر روز دستخوش تغییرات گوناگونی قرار می‌گیرد. این تغییرات چه مثبت باشد (تاثیر هوش مصنوعی بر بلاک چین) چه منفی (فراگیر شدن سواستفاده از طریق حساب اجاره‌ای)، نیازمند این است که از مفاهیم پایه (مانند کیف پول ارز دیجیتال)، مخاطرات (فیشینگ و کلاهبرداری) و پتانسیل این حوزه (آسان کردن و شفافیت در تبادل مالی) مطلع باشید. 

زمانی که با آگاهی، فعالیت خود را در دنیای ارزهای دیجیتال آغاز کنید، می‌توانید شیوه‌های رایج کلاهبرداران را بشناسید، به راحتی در دامشان نیفتید و با ریسک بسیار کمتری فعالیت کنید.

در صورتی که اطلاعات حساب خود را در اختیار این افراد قرار دادید و پس از اطلاع از مجرمانه بودن این عمل پشیمان شدید، حتما از فرد تقاضا کنید که اطلاعات کارت بانکی شما را برگرداند یا به بانک مراجعه و حساب خود را مسدود کنید.

توجه داشت باشید که اگر تبلیغاتی را با عبارات زیر مشاهده کردید، احتمالا در خطر افتادن در دام افراد سودجو خواهید بود:

  • با اجاره کارت بانکی میلیونر شوید
  • بازی کن، پول دربیار
  • کار در منزل با درآمد میلیونی
  • درآمد دلاری فقط با گوشی
  • و موارد مشابه دیگر، مانند عبارات بالا

مجازات قانونی اجاره حساب بانکی چیست؟

اشاره کردیم که از حربه‌های تبلیغاتی با هدف اجاره کارت بانکی کاربران، برای اهدافی همچون پولشویی، تبادل از سایت‌های شرط‌بندی و قمار، پاک کردن حساب مبدا که شامل وجوه دزدی است و غیره استفاده می‌شود. به همین دلیل افراد سودجو از ناآگاهی کاربران سو استفاده کرده و کارت بانکی آن‌ها را برای مقاصد خود اجاره می‌کنند. بهتر است بدانید که بر اساس ماده ۷۱۰ قانون مجازات اسلامی “افرادی که در قمارخانه‌ها یا اماکن برای صرف مشروبات الکلی موضوع مواد (۷۰۱) و (۷۰۵) قبول خدمت کنند یا به نحوی از انحاء به دایر کننده این قبیل اماکن کمک نمایند معاون محسوب می‌شوند.”

از طرف دیگر لازم به توضیح است که طبق قوانین بانک مرکزی “مسئولیت تمام تراکنش‌ها و مبادلاتی که از طریق حساب و کارت بانکی شهروندان انجام می‌شود بر عهده دارنده حساب است. در نتیجه هیچ ادعایی مبنی بر اجاره دادن حساب برای مراجع قانونی، مالیاتی، انتظامی و قضایی قابل قبول نیست.”

برخی ازمجازات‌های درنظرگرفته شده برای اجاره دادن کارت بانکی به شرح زیر است:

  • استرداد تمام مبلغ مبادله‌شده به انضمام سود بانکی آن‌ها
  • پرداخت ۲۵درصد از کل مبلغ تراکنش‌ تحت عنوان عواید حاصل از جرم
  • پرداخت مالیات مبلغ معامله‌ شده
  • تحمل حبس در زندان تا زمان انجام بررسی‌های تکمیلی و شناسایی متهم اصلی

جمع‌بندی

در این مقاله از مجله بیدارز، به بررسی مفهوم رایج و البته خطرناک این روزها، یعنی “حساب اجاره‌ای” پرداختیم. دقت داشته باشید که این عمل مصداق بارز جرم و عملی خلاف قوانین بانکی و قضایی کشور است، بنابراین برای خرید و فروش ارز دیجیتال صرفا از حساب شخصی که متعلق به خودتان است استفاده کرده و از گذاشتن آن در اختیار افراد غیر، خودداری کنید.

مطالب مرتبط

نگاهی جامع به آینده ارزهای دیجیتال؛ در طالع رمزارزها چه می‌بینیم؟!

کلاهبرداری با ایردراپ و چگونگی شناسایی آن‌ها

داستان قهرمان کریپتوکارنسی؛ بیدو!

قیمت دوج کوین در آینده و هر آنچه باید درباره Dogecoin بدانید

پنج استراتژی مدیریت ریسک

محمد خیرخواه 15 فروردین 1402
مطلب قبلی سگ شیبا اینو یا همان نماد میم کوین دوج کوین که وسط یک سکه قرار دارد. قیمت دوج کوین در آینده و هر آنچه باید درباره Dogecoin بدانید
مطلب بعدی داستان قهرمان کریپتوکارنسی؛ بیدو!
ثبت نظر جدید

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

مطالب مرتبط
تحلیل تکنیکال ارزهای دیجیتالی (28 اسفند ماه)
28 اسفند 1399 5 دقیقه زمان مطالعه
انفعال بانک مرکزی در ریل‌گذاری برای معاملات ارزهای دیجیتال
17 فروردین 1400 5 دقیقه زمان مطالعه
پول چیست؟
19 بهمن 1398 9 دقیقه زمان مطالعه

صرافی بیدارز

بیدارز، سکوی امن تبادل ارزهای دیجیتال، روش‌های مهم معاملاتی از جمله P2P، OTC و Trade را ارائه می‌دهد. تلاش ما این است تا پلتفرم خود را همگام با نیاز کاربران و تکنولوژی روز دنیا توسعه دهیم و در راستای شفافیت بیشتر فضای رمز ارز کشور، گام برداریم.

  • صفحه بیدارز در اینستاگرام
  • صفحه بیدارز در تلگرام
  • صفحه بیدارز در یوتیوب
  • صفحه بیدارز در آپارات
  • صفحه بیدارز در لینکدین
  • صفحه بیدارز در توییتر
  • صفحه بیدارز در کست باکس
  • صفحه بیدارز در فیسبوک
  • صفحه بیدارز در اینستاگرام
  • صفحه بیدارز در تلگرام
  • صفحه بیدارز در یوتیوب
  • صفحه بیدارز در آپارات
  • صفحه بیدارز در لینکدین
  • صفحه بیدارز در توییتر
  • صفحه بیدارز در کست باکس
  • صفحه بیدارز در فیسبوک

راهنمای استفاده

  • کیف پول
  • واریز و برداشت
  • معاملات و سفارشات
  • ثبت نام و احراز هویت
  • کارمزد و سطوح کاربری
  • امنیت حساب و اطلاعات
  • شرایط و قوانین
  • سوالات متداول

خدمات مشتریان

  • اطلاعیه‌ها
  • مجله و آکادمی
  • اخبار و بیانیه‌ها
  • باشگاه مشتریان
  • همکاری در فروش
  • تاریخچه تغییرات
  • اخبار و رویدادها
  • درباره بیدارز

تبادل ارز دیجیتال

  • تبادل کاربر با کاربر رمز ارز (P2P)
  • تبادل رمز ارز با صرافی (OTC)
  • تبادل لحظه‌ای رمز ارز (Trade)
  • مقایسه آنی بهترین قیمت (Wizard)
  • تبادل سریع رمز ارز (Swap)
  • قیمت ارزهای دیجیتال (Market)
  • نصب اپلیکیشن ( Android & iOS)
  • ورود و ثبت نام (Dashboard)

راه‌های ارتباطی

  • تلفن بیدارز تلفن بیدارز شماره تماس: 051391090233
  • ایمیل بیدارز ایمیل بیدارز ایمیل: support@bidarz.ir
  • آدرس بیدارز در گوگل مپ آدرس بیدارز در گوگل مپ آدرس: مشهد، بلوار دانش‌آموز، دانش‌آموز 15
نماد دانش بنیان بیدارز نماد انجمن فین‌تک بیدارز نماد انجمن بلاکچین ایران بیدارز نماد سازمان نظام صنفی رایانه‌ای کشور بیدارز

عضویت در خبرنامه

کلیه حقوق مادی و معنوی این سایت متعلق به بیدارز (کاج سبز سپهر آذین) است ۲۰۲۲©

Welcome Back!

Sign in to your account

فراموشی رمز عبور؟